被扶養者資格の再確認書類が届いたら従業員から何を回収するか

要点

従業員からは、対象者の現在の状況についての回答を集め、必要な資料で裏付けを確かめます。会社で確認する資料と提出用の書類を分け、未回答や不足が残っている人を追えるようにするのが事務の軸です。被扶養者状況リストへの添付書類は原則不要ですが、例外があります。

公開：2026年11月4日／情報の確認日：2026年11月4日（出典はこの記事の最後）

この記事は、協会けんぽから被扶養者状況リストが届いた小さな会社の担当者が、従業員から集める回答と確認資料、提出時に添付する書類を分けて確かめる流れをまとめたものです。

公式ページ・公式ヘルプなどの一次資料を2026年11月4日に確かめました。機能や制度は変わることがあるので、使う前に各ページで最新の状態を確認してください。法律・税務・労務の判断や、効果を約束するものではありません。

例は説明のための架空の例です。確認表や作例は、当社の考えをまとめたもので、公式の機関が示しているものではありません。

1．届いたリストから対象者と締切を押さえる

確認日：2026年11月4日。

協会けんぽの令和8年度案内では、被扶養者状況リストを10月下旬から11月中旬に順次送るとしています。会社はリストに名前のあるすべての対象者について確認を行います。提出期限は令和8年12月11日（金）です。

リストに記載されていない被扶養者を追記する必要はありません。

開封した段階で、回答を依頼する相手、社内で回収する日、発送を担当する人を決めると、その後の進み具合を追いやすくなります。回収日は、資料の不足を照会し直す余裕を含めて置きます。

2．従業員の回答と確認用の資料を集める

公式案内では、会社から被保険者に状況を確認し、被扶養者状況リストに結果を記入する流れを示しています。収入を確認する期間については、リーフレットに今後１年間の見込みを確認すると記載されています。

所得税法上の扶養要件と健康保険の扶養要件は異なるため、税の扶養になっている人も今回の確認が必要です。

他の保険に加入した人

他の健康保険の資格の有無を聞き取り、新たな資格がある人は資格情報のお知らせ等で確認します。

別居している人の仕送り

仕送りの確認には、送金者名・受取人名・仕送り額が分かる直近の通帳や現金書留の控えのコピー等を用います。確認する期間は直近１か月分で差し支えありません。仕送りと関係のない通帳の箇所は、黒く塗りつぶす等のマスキングをしたうえで、従業員から会社へ提出してもらう扱いです。この仕送りの確認書類は、会社で確認した後に協会けんぽへ提出する必要はありません。

リーフレットでは、令和７年中の収入が要件に該当しない場合でも、現時点の収入を年間に換算して確認するとしています。

回答を受け付けたことと、裏付けまで確認できたことは、記録を分けるとよいです。「届いているから確認済み」とせず、読み取れなかった箇所や追加で尋ねる内容を残します。

3．添付が必要な例外は別に取り出す

被扶養者の年収が被保険者の年収の半分以上の場合は、リストへの記入を行わず、確認書類のコピーを添付し、協会けんぽの総合的な判断を受ける扱いです。

人手不足による労働時間延長等に伴う一時的な収入増加により年収が130万円以上となる場合は、一時的な収入変動である旨の事業主証明の添付が必要とされています。証明が必要かどうかの判断は専門家に確認し、担当者は照会に使った資料と回答を整理します。

「原則不要」という案内だけを見て、確認資料をすべて提出対象から外してしまわないよう、通常の回収分と窓口への照会が残る分を分けておくとよいです。

退職や扶養解除について届出済みの人が印字されている場合は、リストの「日本年金機構へ届出済」欄をチェックし、届出日を記入する案内です。

4．回収担当・確認担当・発送担当をつなぐ

ここからは当社の整理です。

回収を依頼する前に、回答の受付先と、資料について質問できる連絡先を伝えます。担当を兼ねる職場でも、回収・内容確認・発送を別の作業として管理すると、どこで止まっているかが見えます。

段階	誰が	いつ	用意するもの・残す記録
依頼	総務担当	開封後	対象者ごとの依頼先、回答欄、社内回収日
回答	対象の従業員	社内回収日まで	現在の状況の回答、指定された確認用の資料
内容確認	総務担当	回収後	回答日、確認日、不足箇所、再照会の内容
照会	総務担当と相談相手	内容確認の途中	判断が必要な点、質問、受けた回答
発送	提出担当	内容確認の完了後	提出用の書類、添付の内訳、発送日

回収状況は「未回答」「回答あり・資料待ち」「照会中」「内容確認済み」といった言葉で残します。未回答の相手には、足りないものと返答先を短く伝えます。照会を引き継ぐ際は、相手に何を尋ねたか、いつ回答があったか、次に誰が対応するかをそろえて残します。返答が届いたあとに管理表だけが古いまま残らないよう、資料の確認と進み具合の更新を続けて行うとよいです。提出用の束には、社内の進み具合を管理するメモを混ぜないようにします。

5．提出する束を確定し、迷う点は窓口へつなぐ

リストの記入方法には、事業主欄を記入し、全員が「変更なし」でも提出が必要と記載されています。公式FAQでは、全対象者の確認を終えてから提出するよう案内しています。

扶養解除となる人がいる場合は、日本年金機構への電子申請が案内され、電子申請が難しい場合は同封の被扶養者調書兼異動届と、持っている資格確認書等を提出する扱いです。被扶養者調書兼異動届の注意書きでは、この届書を再確認専用とし、通常の被扶養者異動届としては使えないとしています。

協会けんぽへ返す被扶養者状況リストは、同封の返信用封筒で提出し、再確認と関係のない申請書は混ぜない扱いです。会社で確認する資料、添付する資料、別の手続きで使う書類を、封入前に照合します。発送後に問い合わせが来たときに備え、送付した書類の控えと、添付したものの内訳が対応する形で残しておくとよいです。

リストに同じ被扶養者が重複している場合の連絡先は、加入している協会けんぽ支部です。個別の扶養継続や解除の判断は専門家に確認し、提出に関する疑問は公式窓口に照会するとよいです。

6．確認表

公開・共有の前に、この表で確かめます。

確認	確かめること
□	届いた案内の年度と提出期限を確認したか
□	対象者ごとに回答の依頼先と社内回収日を決めたか
□	回答の受付と資料による内容確認を分けて記録したか
□	確認用の資料と提出時に添付する書類を分けたか
□	不足資料や判断を要する点の照会先を決め、回答を残したか
□	提出用の書類の記入、添付の内訳、発送の記録を確認したか

7．自社の事務の手順まで形にしたいとき

ここまでの確認を、自社の事務の手順書や、AIの結果を確かめる検査まで形にしたい場合は、当社のように、手順と検査の設計まで行う相談先が選択肢になります。オンラインは全国から対応しています。

自社の事務のどこから確認を入れるかを相談したい場合は、初回無料相談をご利用ください。法律・税務・労務の判断や、効果の約束は行いません。

出典（確認日：2026年11月4日）

事業主・加入者のみなさまへ「令和８年度被扶養者資格の再確認について」：送付時期、対象者への確認方法、解除となる場合の提出方法と窓口を確認するために引用しました。
被扶養者資格の再確認について（よくあるご質問）：期限、確認用資料と添付書類の違い、届出済みの場合の扱いを確認するために引用しました。
リーフレット（被扶養者資格の再確認方法やリストの記入方法等についてのご案内）：収入確認の対象期間と、現時点の収入を年間に換算する説明を確認するために引用しました。
健康保険被扶養者状況リスト：事業主欄の記入と、変更がなくても提出する扱いを確認するために引用しました。
健康保険被扶養者調書兼異動届（解除用）：再確認専用の届書であることを確認するために引用しました。